Las estafas de cheques falsos abundan
El fraude con cheques fue la tercera estafa de Internet más común reportada en 2006, según el centro de información sobre fraude de la National Consumer League (NCL). La pérdida promedio del consumidor reportada fue de $ 4, 053 dólares. "Las estafas de cheques falsos son una forma para que los estafadores roben dinero de su banco y lo dejen con la bolsa", dice Susan Grant, directora del Centro Nacional de Información contra el Fraude. "Las víctimas pueden perder más que dinero: sus cuentas bancarias pueden cerrarse, ¡y algunas incluso enfrentan cargos de fraude de cheques ellos mismos!"
El Centro de Delitos de Internet (IC3) fue creado por el FBI en el año 2000 específicamente para manejar los informes de delitos de Internet. El IC3 ya ha registrado más de 1 millón de quejas de consumidores, con pérdidas colectivas de más de $ 640 millones. El portavoz del FBI Paul Bresson dice que este no es un crimen nuevo, solo un grupo diferente de víctimas. "Los delincuentes están utilizando el mismo modus operandi (MO), pero ahora están apuntando a artistas en Internet".
El tiempo está del lado del criminal
Desafortunadamente, para facilitar el éxito de estas estafas, la ley federal exige que los bancos y las cooperativas de crédito pongan el dinero en efectivo disponible para retirar rápidamente, generalmente dentro de los cinco días. Al banco le lleva tiempo volver a la fuente para asegurar los fondos reales, por lo que pueden pasar semanas o meses antes de que el banco pueda determinar si el cheque es falso.
Por lo tanto, incluso si parece que tiene todo el dinero en su cuenta corriente, puede ser considerado responsable si el cheque resulta ser falso. Y si devuelve dinero a alguien, ¡es posible que no tenga forma de recuperar el dinero que tanto le costó ganar!
Consejos para protegerte
Aquí hay algunos consejos de los expertos sobre las precauciones que puede tomar contra las estafas de cheques falsos:
- Nunca acepte un cheque o giro postal por más del precio de venta de la obra de arte. ¡No hay una razón legítima para que alguien le pague en exceso y luego le pida que envíe dinero en efectivo a cualquier parte a cambio!
- Tenga en cuenta que solo porque su banco acepte el cheque y acredite su cuenta, no significa que el cheque sea bueno. Puede llevar semanas o meses bancarios localizar la fuente y descubrir que un cheque es falso. Usted es en última instancia responsable si retira fondos de un cheque falso.
- Insista en un cheque de caja emitido en un banco local o en un banco que tenga una sucursal local. Haga que su banco confirme que el cheque de caja fuera de la ciudad es bueno llamando al banco directamente.
- No opere fuera de la red. No envíe dinero ni envíe cheques por pago excesivo. Si tiene una cuenta en eBay o PayPal, realice su negocio en sus sitios web oficiales y verifique cuidadosamente sus medidas de seguridad contra el fraude.
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Reporte cualquier consulta sospechosa o delito. El portavoz del FBI Paul Bresson remite a los artistas a los siguientes sitios web para denunciar delitos en Internet:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Ejemplo de carta de estafa
La siguiente correspondencia por correo electrónico incluye una carta fraudulenta que es típica de las que se envían a los artistas. (La redacción y los errores ortográficos son del estafador).
Para: [Nombre del artista] Asunto: Archivo de artistas en línea: Compra
De: [Alias del estafador] Fecha: sábado 17 de noviembre de 2007 14:12:33 -0500
** El siguiente mensaje le fue enviado por una persona que encontró su obra de arte en el sitio web de Artists Space's Artists File Online.
www.artistsspace.org/artistsfile
Informe cualquier problema o inquietud con respecto a este correo electrónico a [correo electrónico protegido]
Espero que este mensaje te encuentre bien, encontré tu página web mientras buscaba buenas obras de arte y me gustaría comprar algunas de estas obras de arte creativas directamente de ti, que creo que serán perfectas para mis paredes.
Diablo, 2006, Técnica mixta sobre lienzo, 80 × 40
Angel, 2006, Técnica mixta sobre lienzo, 80 × 40
Muerte y descomposición I, 2006, técnica mixta sobre lienzo, 40 × 80
Muerte y descomposición II, 2006
Estaré encantado de tener estas obras de arte seleccionadas en nuestro nuevo hogar. ¿Cuáles son sus precios exclusivos del costo de envío? Nos mudamos de nuestra casa de Alabama a nuestro nuevo apartamento en Londres, agradeceré una respuesta anterior. Gracias.
Aquí está la respuesta inteligente del artista:
Hola [alias de estafador], Cada una de las pinturas cuesta $ 2500. (El envío para cada uno es de $ 200 a Europa).
Puede pagar solo por Paypal. Le enviaré una solicitud de pago tan pronto como me avise si desea comprar todos o algunos de ellos.
Enviaré tan pronto como el pago haya pasado.
Sinceramente, Nombre del artista
Número de teléfono
Dirección de URL del sitio web
Y la respuesta del estafador:
Fecha: dom, 18 de noviembre de 2007 08:50:21 -0800
De: [Nombre del estafador] Asunto: actualización
Para: [Nombre del artista]
Muchas gracias por su respuesta a mi consulta sobre esos trabajos creativos. Actualmente estoy en Londres para la boda de mi hermana gemela a pesar de que llega en un momento en que me estaba preparando para una gran mudanza y también esperaba un bebé, pero significa mucho para ella. Debería volver en unos pocos días.
Sí, me gustaría proceder con la compra de estas obras de arte:
Muerte y descomposición I, 2006, técnica mixta sobre lienzo, 40 × 80
Muerte y descomposición II, 2006
Creo que son obras encantadoras que agregarán muchos colores a nuestro nuevo muro. Mientras tanto, me gustaría que reenvíe su dirección postal y número de teléfono para poder informar a mi esposo que le envíe el pago mediante un cheque de caja lo antes posible para el pago de esas obras de arte creativas.
Y también puedo enviar su información de contacto a la compañía de transporte local que se encargará de trasladar todas las decoraciones de nuestras casas para que puedan ponerse en contacto con usted para organizar los detalles del envío. Pueden organizar la recogida de FedEx de las obras de arte de su galería.
Espero tener noticias suyas para saber cómo proceder. Salud.
